Как пройти верификацию в RoboForex Ltd

Верификация в RoboForex Ltd — это подтверждение личных данных клиента с помощью документов. Без неё недоступны вывод средств и ряд сервисов компании, поэтому её стоит пройти сразу после регистрации, не откладывая до момента, когда это окажется нужным срочно.

Процедура включает несколько видов проверки — и у каждого свои требования к документам, форматам файлов и срокам. Разобраться в этих деталях заранее значительно проще, чем устранять проблемы с уже отклонённой заявкой.

В этом материале — подробный разбор всех четырёх видов верификации RoboForex Ltd: какие документы принимаются, какие технические требования предъявляются к изображениям и что происходит после подачи заявки.

Что такое верификация и зачем она нужна

Верификация — процедура документального подтверждения личных данных клиента. Она входит в стандарт работы лицензированного брокера и связана с требованиями регулятора в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).

Для клиента это означает конкретные практические последствия: без прохождения верификации запросы на вывод средств не обрабатываются, а доступ к ряду бонусных программ, действующих на момент обращения, остаётся закрытым. Верификация также повышает безопасность самого аккаунта — подтверждённые данные снижают риск несанкционированного доступа к счёту.

Запрашиваемые данные хранятся в надёжном месте, не передаются третьим лицам и не используются против клиента — подтверждение личности необходимо только для соответствия требованиям регулирующих органов.

Четыре вида верификации

Брокер RoboForex Ltd разделяет верификацию на четыре направления. Первые два — обязательные для начала полноценной работы со счётом. Два остальных — необязательные, но могут потребоваться в определённых ситуациях.

Виды верификации RoboForex Ltd

Источник: официальный сайт RoboForex Ltd (roboforex.com).

Паспортная верификация

Паспортная верификация подтверждает личность клиента. Это первый и обязательный шаг.

Какие документы принимаются

Приоритетный документ — международный (заграничный) паспорт, разворот с фотографией. При его отсутствии принимаются:

• национальный паспорт (разворот с фотографией);
• удостоверение личности;
• вид на жительство.

Для клиентов из некоторых стран (Индия, Мексика, Нигерия и ряд других) компанией предусмотрены альтернативные документы. Актуальный список исключений публикуется в разделе верификации на официальном сайте.

Требования к изображению документа

На копии документа должны быть чётко различимы: полное имя, фотография, серия и номер документа, дата рождения, кем и когда выдан, срок действия.

• Документы, срок действия которых на момент подачи составляет менее 3 месяцев, не принимаются.
• Поддерживаемые форматы: bmp, gif, jpg, jpeg, pdf, png.
• Максимальный размер файла: 4 096 Кб.
• К заявке можно приложить до 4 файлов.
• Принимаются цветные и чёрно-белые изображения.
• Изображения, отредактированные в графическом редакторе, не принимаются.

Важно: если нужно добавить пометку (например, «Для RoboForex Ltd»), это делается на отдельном листе бумаги, размещённом в свободном поле рядом с документом. Сам документ должен быть полностью виден и не перекрыт никакими надписями.

Адресная верификация

Адресная верификация подтверждает место проживания клиента. Она также обязательна и проходится параллельно с паспортной.

Какие документы принимаются

Документ не должен быть «старше» 6 месяцев на момент подачи. Исключения: действующий договор аренды, водительское удостоверение с указанием адреса, прописка в паспорте — они принимаются независимо от срока.

Для клиентов из стран СНГ подходит регистрация/прописка в паспорте. Из других категорий документов принимаются:

• Коммунальные сервисы: счета за электроэнергию, водоснабжение, газ, стационарный телефон, мобильный телефон, телевидение; справка ЖКХ; письма от управляющих компаний.
• Недвижимость: свидетельство о собственности, договор аренды, ипотечные документы.
• Банковские сервисы: выписка с банковского счёта, отчёт по платёжной карте.
• Документы государственного образца.

Коммунальные счета на имя супруга/супруги также принимаются — при условии одновременного предоставления свидетельства о браке.

Требования к документу

На копии должны быть чётко видны: полное имя, адрес проживания и дата составления документа. Документ должен иметь подпись и печать организации (для коммунальных квитанций достаточно штрих-кода) или быть оформлен на фирменном бланке. К заявке на адресную верификацию можно приложить до 2 файлов. Форматы и максимальный размер — те же, что и для паспортной верификации.

Утверждённый документ адресной верификации действует в течение года с момента одобрения заявки или до истечения его собственного срока действия — в зависимости от того, что наступит раньше.

SMS-верификация

SMS-верификация подтверждает номер мобильного телефона клиента. Она не является обязательной для начала торговли, но открывает доступ к трём дополнительным бесплатным услугам безопасности.

Что даёт SMS-верификация

• Отправка кода подтверждения при запросе на вывод или перевод средств.
• SMS-уведомление о каждом входе в Личный кабинет.
• Двухфакторная аутентификация — подтверждение входа кодом из SMS.

Все три услуги бесплатны. Верификация проходит непосредственно в разделе безопасности Личного кабинета: вводится номер телефона в международном формате, на него приходит код подтверждения, который вводится в форму. После подтверждения можно подключить одну или несколько из перечисленных услуг.

Верификация банковской карты

Этот вид верификации необязателен по умолчанию, но может быть запрошен платёжным отделом компании при выводе средств на банковскую карту. Чтобы не задерживать вывод в нужный момент, компания рекомендует пройти её заранее.

Для верификации необходимо загрузить изображения лицевой и обратной сторон карты в специальную форму в Личном кабинете. При этом на лицевой стороне закрываются или заретушируются средние цифры номера карты (остаются видны первые 6 и последние 4 цифры), а на обратной стороне скрывается CVV/CVC-код.

Как подать заявку на верификацию

Все виды верификации проходят через Личный кабинет. Для паспортной и адресной верификации форма находится в разделе личных данных. Для SMS-верификации — в разделе безопасности. Для банковской карты — в разделе платёжных операций.

1. Войдите в Личный кабинет по адресу: my.roboforex.com.
2. Перейдите в соответствующий раздел верификации.
3. Заполните форму и загрузите цифровую копию документа (сканер, фотоаппарат, веб-камера или мобильный телефон).
4. Отправьте заявку и дождитесь результата.

Срок рассмотрения паспортной и адресной верификации — до 2 рабочих дней. В большинстве случаев данные верифицируются в день подачи заявки. SMS-верификация завершается мгновенно после ввода кода подтверждения.

Почему заявка может быть отклонена

Компания имеет право отказать в обслуживании при предоставлении заведомо ложной информации (п. 2.3 Клиентского соглашения). Помимо этого, заявка может быть отклонена по техническим причинам:

• изображение документа нечёткое или обрезанное;
• файл не поддерживаемого формата или превышает максимальный размер 4 096 Кб;
• документ отредактирован в графическом редакторе;
• срок действия документа составляет менее 3 месяцев (для паспортной) или документ «старше» 6 месяцев (для адресной, если не попадает в список исключений);
• на документе не видны обязательные реквизиты.

Если статус заявки не изменился на «Ожидает верификации» после отправки — документы, вероятно, не были получены. Стоит проверить форму и при необходимости подать заявку повторно. Уведомление об отклонении приходит на email — включая папку «Спам».

FAQ

Можно ли пройти верификацию без Личного кабинета — через мобильный телефон?

Да. Для паспортной и адресной верификации предусмотрена возможность отправки документов без заполнения стандартной формы в Личном кабинете — через мобильное приложение. Подробная инструкция по этому способу опубликована в разделе верификации на официальном сайте RoboForex Ltd.

Что делать, если для адресной верификации нет ни одного документа из списка?

Компания рекомендует внимательно изучить полный список документов — нередко клиент упускает подходящий документ, который у него уже есть. Один из наиболее доступных вариантов — выписка с банковского счёта, которую можно получить быстро через интернет-банк. Если проблема сохраняется — нужно обратиться в службу поддержки RoboForex Ltd.

Нужно ли повторно проходить верификацию, если документы обновились?

Документ, одобренный для адресной верификации, действует в течение года с момента одобрения или до истечения его собственного срока — в зависимости от того, что наступит раньше. Для паспортной верификации срок определяется сроком действия самого документа. Если документ истёк или близок к истечению (менее 3 месяцев) — необходимо подать новый.

Как долго рассматривается заявка на верификацию?

Паспортная и адресная верификация рассматриваются до 2 рабочих дней, однако в большинстве случаев данные проверяются уже в день подачи заявки. SMS-верификация завершается немедленно после ввода кода подтверждения. Верификация банковской карты — также до 2 рабочих дней.

Заключение